Economia

EFPA España supera los 500 asesores financieros certificados en la Región de Murcia

Jornada EFPA España en Murcia

EFPA España supera los 500 asesores financieros certificados en la Región de Murcia

Las nuevas exigencias en el ámbito del asesoramiento, tras la entrada en vigor de MiFID II, han permitido proteger más al cliente, mejorar la transparencia y evitar los conflictos de interés.

Juan Antonio Belmonte, delegado territorial del Comité de Servicios a Asociados EFPA en Murcia, adelantó que la asociación ofrecerá formación gratuita y certificación a sus 32.000 miembros asociados para que puedan cumplir con los requisitos de la orden ministerial que requiere una formación específica en materia hipotecaria.

Los expertos explicaron la necesidad de empezar a ahorrar cuanto antes paracomplementar las pensiones públicas, a través de productos que se adecúen a la situación de cada uno. Con unas aportaciones mensuales de 100€ desde muy jóvenes, se puede acumular unos 200.000 euros para complementar la jubilación pública.

Las gestoras que participaron en el debate sobre perspectivas de los mercados reconocieron que nos enfrentamos a una cierta desaceleración del crecimiento mundial y señalaron la guerra comercial USA-China y el brexit, como principales factores de riesgo para los próximos meses.  

Murcia, 15 de mayo de 2019. La entrada en vigor de la normativa comunitaria MiFID II ha significado una transformación importante en la industria del asesoramiento, logrando proteger más al cliente y mejorar la transparencia, evitando los conflictos de interés. Esta es una de las principales conclusiones de la jornada de asesoramiento organizada por la asociación, con el apoyo de Fidelity, Mapfre, Columbia Threadneedle Investments, Banco Mediolanum, Flossbach von Storch y Schroders, que contó con la presencia de más de 200 profesionales de la industria, donde se analizó cómo enfocar el ahorro de cara a la jubilación, cómo afecta el cerebro a las decisiones del inversor, el incremento de la importancia de las finanzas sostenibles y las perspectivas de los mercados en un entorno actual marcado por la volatilidad

“EFPA es la mejor opción para cumplir con los requisitos de formación de MiFID II, tanto cualitativa como cuantitativamente. Además, la asociación es la más importante del sector”, explicó Juan Antonio Belmonte, delegado territorial del Comité de Servicios a Asociados (CSA) de EFPA España en la Región de Murcia.

Belmonte explicó que “EFPA es la primera referencia a nivel profesional que acompaña al asesor en el día a día. En Murcia, contamos ya con 520 asesores certificados en la región, un 30% más que hace dos años”. Además, Belmonte adelantó que la asociación ofrecerá formación gratuita y certificación a sus 32.000 miembros asociados para que puedan cumplir con los requisitos de la orden ministerial que requiere una formación específica en materia hipotecaria.

El cerebro y su influencia en la toma de decisiones de inversión

Pedro Bermejo, neurólogo y autor de «El cerebro del inversor», explicó cómo funciona el cerebro del inversor a la hora de tomar una decisión financiera. “Podemos llegar a tomar una decisión financiera por una vía racional, pero también existe un componente emocional que nos impulsa a contratar ciertos productos que no siempre son losadecuados a nuestro perfil, horizonte temporal o circunstancias personales. Al fin y al cabo, nuestro cerebro está preparado para la supervivencia, pero no para tomar decisiones financieras que nos permitan ganar dinero”, explicó Bermejo.

Luca Lazzarini, responsable de comunicación comercial de Banco Mediolanum, destacó que “para que los clientes nos entiendan, hay que hablar su mismo lenguaje y adaptar nuestro discurso a cada circunstancia. La escucha del asesor financiero es clave para poder hacer propuestas positivas a cada cliente”.

Hacia una desaceleración de la economía a nivel mundial

Una de las mesas celebradas en la jornada territorial de asesoramiento de EFPA España en Murcia abordó las perspectivas de los mercados en el entorno actual. Bárbara Echazarra, Sales Manager de Columbia Threadneedle Investments, pronosticó un crecimiento del 2,2% en Estados Unidos a lo largo del 2019, que se reducirá al 1,4% en el caso de la zona euro, y el 1,1% en Japón, destacando la guerra comercial entre China y Estados Unidos y el brexit como los principales factores de riesgo para los mercados. Además, recalcó que se encuentran contentos con la renta variable europea, con descuentos en valoraciones del 22%”.

Óscar Esteban, director de ventas para España de Fidelity Internacional, aludió en su presentación a las nuevas oportunidades de negocio que acarrearán los cambios en los patrones de consumo. Más población significa más necesidades que atender por lo que las empresas que extraen y venden estos recursos finitos serán ganadoras”, explicó. Además, el experto señaló que la Inteligencia Artificial impulsará el PIB alrededor de un 1,2% anual, equivalente a 13.000 millones de dólares en 2030. “Pocas industrias quedarán al margen, desde el ejército a los vehículos a motor se tendrán que adaptar a estos nuevos parámetros”.

Por su parte, Javier Ruiz Villabrille, Country Head Spain de Flossbach von Storch, aludió a los altos niveles de deuda que mantiene la gran mayoría de economías a nivel mundial. En este escenario, Ruiz señaló que “la respuesta a un entorno con tipos de interés a cero y un mundo frágil para por la apuesta por valores de compañías con negocios estables, bonos con un enfoque oportunista que nos permita encontrar perfiles rentabilidad riesgo atractivos, mantener liquidez para contar con la flexibilidad necesaria para aprovechar las oportunidades e invertir en otros activos refugio como el oro”.

Previsión y diversificación, claves para ahorrar para la jubilación

Ángel Crespo, subdirector de desarrollo de Negocio de Mapfre Vida, señaló a la importancia de acumulación del ahorro en un escenario en el que el incremento de la esperanza de vida, los altos niveles de desempleo y los bajos salarios son factores que ponen en riesgo la sostenibilidad del sistema. “Las personas deben empezar lo antes posible a constituir un ahorro dirigido a complementar las pensiones públicas de jubilación, a través de un producto que más se adecúe a su situación”, explicó Crespo que calculó que con unas aportaciones mensuales de 100€ desde muy jóvenes, podemos acumular unos 200.000 euros para complementar la jubilación pública”.

Manuel Álvarez, secretario general de la Organización de Consultores de Pensiones (Ocopen), habló sobre los requisitos necesarios del nuevo modelo empresarial de previsión social, como por ejemplo su carácter “cuasi-obligatorio”, la implantación gradual, las garantías de un instrumento por defecto, la transparencia y sencillez en la contratación o la recuperación de incentivos fiscales para las empresas, entre otros.

Miguel Ángel Bernal, Consultor Financiero Independiente de JFG Consultores, explicó que “los españoles ahorran con endeudamiento, si se produce una subida de impuestos en el corto plazo, nos podemos encontrar con una situación muy difícil”.

Finanzas sostenibles, un sector en pleno crecimiento

El desarrollo de las finanzas sostenibles fue otro de los temas a tratar en la jornada territorial de EFPA España en Murcia. Pilar Vila, directora de Marketing y Comunicación de Schroders en España, explicó que “el segmento institucional domina la ISR aunque el retail es el que más crece”. No obstante, Vila destacó que a los inversores españoles cada vez les importa más la ISR, como demuestra el hecho de que el 65% de los inversores haya aumentado sus posiciones en fondos sostenibles durante los últimos cinco años.

En este sentido, Alberto Matellán, economista jefe de Mapfre Inversión, explicó que en España el 93% del mercado ISR está copado por inversores institucionales, aunque el minorista ha crecido en dos años del 3,5% al 7% y el margen de incremento para los próximos años es todavía muy grande”.

Juan Samuel Baixauli, decano de la Facultad de Economía y Empresa de la Universidad de Murcia, señaló que “conseguir unas finanzas sostenibles es un reto complejo pero los asesores financieros tienen una labor fundamental para asesorar a sus clientes en base a sus preferencias de sostenibilidad”.  

Sobre EFPA España

EFPA España es una entidad independiente, dedicada a promover el desarrollo de la profesión de asesor y planificador financiero en España, afiliada a EFPA Europa. Cualifica a los profesionales mediante un estándar europeo que garantiza al cliente un nivel de competencias y conocimientos. La asociación cuenta en España con más de 32.000 miembros certificados, 520 de ellos en la Región de Murcia.

EFPA España está plenamente concienciada por el fomento de la educación y ya ha formado a más de 6.000 personas de 230 colectivos y asociaciones profesionales en su Programa EFPA de Educación Financiera, que se ha extendido en todo el territorio nacional. EFPA España acaba de poner en marcha la quinta edición de este programa, consolidándose así como una de las iniciativas privadas para el fomento de la educación financiera más importantes de las que se desarrollan en España.

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