Ocho detenidos en Lorca por estafar a mayores mediante el timo del falso gestor bancario

La Policía Nacional acredita más de 110 retiradas fraudulentas y un perjuicio superior a 40.000 euros en solo cuatro días

La Policía Nacional ha desarticulado en Lorca un grupo criminal presuntamente especializado en estafas bancarias mediante la técnica del falso gestor. Ocho personas han sido detenidas como supuestas responsables de delitos continuados de estafa y blanqueo de capitales.

La organización seleccionaba principalmente a personas de avanzada edad y contactaba con ellas por teléfono haciéndose pasar por empleados de sus entidades financieras.

Con el pretexto de solucionar falsos cargos detectados en sus cuentas, los investigados convencían a las víctimas para instalar aplicaciones de control remoto en sus teléfonos. De esta forma conseguían acceder a la banca electrónica y obtener los números PIN de las tarjetas.

Más de 110 reintegros en cuatro días

La investigación ha permitido acreditar el uso fraudulento de 21 tarjetas de clientes de una misma entidad bancaria.

Los agentes han identificado más de 110 operaciones de retirada de efectivo que provocaron un perjuicio económico superior a 40.000 euros en apenas cuatro días.

No obstante, la Policía Nacional estima que el alcance total de la actividad delictiva podría superar los 150.000 euros. La investigación continúa abierta y no se descarta la aparición de nuevas víctimas en distintos puntos del país.

Las tarjetas afectadas pertenecían a personas residentes en Madrid, Sevilla, Jaén, Ciudad Real, Albacete, San Sebastián y Málaga, entre otras provincias.

Así funcionaba el timo del falso gestor

Los presuntos estafadores telefoneaban a sus objetivos y se presentaban como gestores del banco. Durante la conversación les comunicaban que habían detectado movimientos o cargos sospechosos que debían cancelarse urgentemente.

Para solucionar la supuesta incidencia, pedían a las víctimas que instalaran en sus dispositivos una aplicación de acceso remoto.

Estas herramientas, que tienen usos legítimos de asistencia técnica, permiten controlar un teléfono u ordenador a distancia. Los investigados las utilizaban presuntamente para entrar en las cuentas bancarias y obtener información confidencial.

Con los datos conseguidos realizaban retiradas de efectivo en cajeros, compras en establecimientos y adquisiciones de teléfonos móviles de alta gama. Los terminales eran vendidos posteriormente a terceras personas.

Detenido mientras retiraba dinero de un cajero

La investigación comenzó en mayo después de que los agentes detectaran un vehículo sospechoso en las inmediaciones de una sucursal bancaria de Lorca.

Las pesquisas desarrolladas por el Grupo de Delitos Tecnológicos de la Comisaría de Lorca permitieron relacionar el turismo con varios integrantes de la organización.

El principal investigado fue detenido en flagrante delito cuando supuestamente retiraba dinero en efectivo de un cajero automático de la ciudad.

Posteriormente, la Policía Nacional arrestó a otras siete personas relacionadas con el grupo.

Cinco detenidos actuaban como “mulas”

Entre los arrestados se encuentran cinco personas que presuntamente ejercían como “mulas”. Su función consistía en facilitar sus cuentas para recibir el dinero procedente de las estafas o colaborar en la recogida de los productos adquiridos fraudulentamente.

A cambio recibían pequeñas cantidades económicas o droga para su propio consumo, según la investigación policial.

El empleo de estas personas permitía dificultar el seguimiento del dinero y separar a los responsables de las estafas de las operaciones bancarias y comerciales.

Los ocho detenidos fueron puestos a disposición judicial como presuntos autores de delitos continuados de estafa y blanqueo de capitales.

Cómo evitar este tipo de estafas

La Policía recomienda desconfiar de llamadas inesperadas en las que alguien solicite claves, códigos de verificación o la instalación de programas de acceso remoto.

Las entidades bancarias no piden por teléfono el PIN completo de una tarjeta ni que se instalen aplicaciones para cancelar operaciones sospechosas.

Ante una llamada de este tipo, se aconseja colgar y contactar directamente con el banco mediante su teléfono oficial. Si se ha facilitado información o permitido el acceso al dispositivo, es necesario bloquear inmediatamente las tarjetas, cambiar las contraseñas y denunciar los hechos.